bet36体育在线市政府金融工作办公室

 分类：A2

宜金提字〔2022〕17号

〔主动公开〕

bet36体育在线市政协五届二次会议第265号建议答复

尊敬的陈文锦委员：

您提出的《bet36体育在线防范化解非法集资的建议》收悉。非常感谢您对防范化解非法集资工作的关心！我办高度重视，并安排专人负责办理，现针对您建议中涉及内容答复如下：

一、bet36体育在线做好重点企业防控的答复

我办历来重视对地方类金融机构、银行证券保险业金融机构及各类非法金融活动的排查工作。常态化对bet36体育在线登记在册的融资担保公司、小额贷款公司、典当行和私募基金等地方金融组织开展是否涉嫌非法集资、吸收或变相吸收公众存等金融风险安全隐患的专项排查。针对存在问题的重点机构有针对性地制定整改措施，引导非正常公司清退销号。同时按照金融机构特许经营原则，严把准入登记关。《防范和处置非法集资条例》明确了除法律、行政法规和国家另有规定外，企业、个体工商户名称和经营范围中不得包含“金融”、“交易所”、“交易中心”、“理财”、“财富管理”、“股权众筹”等字样或者内容。我办作为bet36体育在线处置非法集资牵头部门，与市场监督管理等部门建立会商机制，对企业、个体工商户名称或者经营范围中包含上述规定以外的其他与集资有关的字样或者内容的，予以重点关注，以便在市场主体登记管理环节及时发现和防范非法集资行为。做到了从源头治理防止小风险演化成大问题。

二、bet36体育在线完善部门协作机制的答复

一是建立联动工作机制。去年以来我办分别印发了《bet36体育在线办公室bet36体育在线建立bet36体育在线市政府金融工作议事协调机制的通知》、《bet36体育在线印发<bet36体育在线进一步加快银行机构不良贷款防范化解工作方案>的通知》，今年起草了《bet36体育在线市金融突发事件应急预案》。为加强市政府与金融管理部门、市直相关单位的相互协调合作，充分发挥地方政府的行政管理优势以及相关部门的专业优势，充分整合金融风险信息，优化金融风险防控资源，防止各自为战的局面，切实形成了风险防控合力。

二是建立多元化纠纷化解机制。由我办、人行bet36体育在线中支、bet36体育在线银保监分局、市保险行业协会、市银行业协会组成的bet36体育在线市金融消费纠纷人民调解委员会，并制定了《bet36体育在线市金融消费纠纷人民调解委员会工作规则》。为保护金融消费者合法权益，防范化解金融风险，优化金融发展环境，提升金融服务实体经济效能提供基础性支撑。

三、bet36体育在线强化科技手段建设的答复

我办目前依托于省地方金融监管局建立的“赣金鹰眼”非法集资检测预警平台进行智能化监管。该平台通过采用国内领先的大数据、人工智能等信息技术，自动抓取分析互联网数据、工商登记数据、公检法数据和举报信息等海量信息资源，实时监测bet36体育在线各类企业，覆盖互联网金融、类金融、养老机构等17类bet36体育在线非法集资高风险行业企业，及时识别风险并分类提出预警。同时紧密联系市税务局、市公安局等有关部门，利用bet36体育在线警税合成作战指挥平台将防范和处置非法集资工作与税务稽查同推进。通过筛选查找异常资金及涉税信息综合研判分析，推动bet36体育在线防范和处置非法集资工作防早防小、打早打小。

四、bet36体育在线健全诚信惩罚体系的答复

根据国家发改委等部委《bet36体育在线对涉金融严重失信人实施联合惩戒的合作备忘录》、《印发bet36体育在线加强涉金融严重失信人名单监督管理工作的通知》文件要求。目前我省已有针对非法集资严重失信人的诚信惩罚体系，非法集资严重失信人名单由省处非办定期发布。对列入非法集资严重失信人名单当事人，各相关部门将依据有关法律法规开展联合惩戒，惩戒期为5年。惩戒措施包括但不限于：依法限制其设立融资性担保公司、网络借贷中介机构，依法限制参加必须进行招标的工程建设项目招投标和政府采购活动；依法限制其担任国有企业、金融机构的法定代表人、董事、监事、高级管理人员；依法限制其担任事业单位法定代表人，招录（聘）为公务员或事业单位工作人员，参评文明单位、道德模范；依法限制其取得有关检验检测认证资质并执业等；依法在安排补贴性资金、安排投资税收等优惠政策、备案登记私募投资基金管理人、金融机构提供融资授信时审慎性参考。各级市场监督管理部门及有关主（监）管部门将已列入非法集资严重失信人名单的主体纳入重点监管对象，加大监管巡查频次，对再次发生违法违规和失信行为的，依法从重处罚。非法集资严重失信人名单全国通用。

五、bet36体育在线持续开展宣传教育的答复

我办已在bet36体育在线重点小区发布防范非法集资广告，在bet36体育在线重点公交线路，投放语音报站提示防范非法集资。同时联合市大数据局发函至“三大运营商”，利用通讯工具向市民发送防范非法集资公益短信。为做好《防范和处置非法集资条例》、《江西省地方金融监督管理条例》贯彻落实工作，我办举行了两个条例宣传学习班，邀请了市经侦支队办案民警和华晟律师事务所资深律师用通俗易懂的语言，结合近年来发生在bet36体育在线的“罗氏金行”案、“百乐老年公寓”案、“中融国信”融资骗局等非法集资典型案例，用身边事教育身边人，给各县（市、区）处非办负责同志和部分金融机构、非银行支付机构负责人讲解非法集资特征、主要表现形式、常用手段等，揭露犯罪分子惯用伎俩，揭示非法集资犯罪的欺骗性和风险性，培训取得了良好效果。今年我办参加的“防范非法集资，远离不良校园贷”抖音话题挑战赛荣获三等奖，为防范和处置非法集资工作营造了良好的浓厚氛围。

    您所提及的建议非常专业，对我办进一步做好防范和处置非法集资工作具有非常重要的意义。下一步我办将积极采纳您所提及的建议做好防范化解非法集资工作。再次感谢您对防范化解非法集资工作的关心、理解与支持！

联系单位及电话：

bet36体育在线市政府金融工作办公室  夏侯明 3199508

附件：政协提案办理情况征询意见表

bet36体育在线市政府金融工作办公室

2022年8月25日

抄送：市政协提案委员会、市政府督查室