bet36体育在线市政府金融工作办公室

 宜金建字〔2023〕006号

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〔同意对外公开〕

bet36体育在线市五届人大三次会议

第0013号建议答复的函

尊敬的胡浩代表：

您提出的《bet36体育在线防范和打击非法集资的建议》已收悉，首先非常感谢您对bet36体育在线防范和处置非法集资工作的关注和重视！同时也非常感谢您提出的宝贵意见建议！根据分工，此建议由市金融办主办，市公安局、市大数据发展管理局、人行bet36体育在线市中心支行、bet36体育在线银监分局、市中级法院、市检察院等部门协办。办党组高度重视您的建议，经认真研阅后安排专人负责办理，并积极充分征求协办单位意见，经认真梳理研究，现答复如下：

一、bet36体育在线金融监管部门和公安机关及各级政府、村委（社区）要加大对非法集资的宣传力度的答复

群众法制观念欠缺确实是非法集资风险形成原因之一。从近几年bet36体育在线办理的非法集资案件来看，非法集资活动通常以合法形式为掩护，打着投资、生产、经营等幌子，部分集资人戴着知名企业家或人大政协代表等光环，使得普通群众不易分辨而受骗（如高安“新振兴案”）。有的群众虽有疑虑，但因对非法集资“风险自担、损失自负、法律不保护、政府不买单”的处置原则不清楚，认为参与人数越多，集资规模越大，一旦出了问题政府会想办法解决，心存侥幸心理致使上当受骗。

为尽快改变这种现状，我办积极主动作为，加强防非宣传，精准有效开展了一系列的教育活动。一是加大宣传力度。为深入推进《防范和处置非法集资条例》、《江西省地方金融监督管理条例》的宣传普及，推进防范和打击非法集资宣传教育长效机制建设，不断提高各地，各行业主管部门、监管部门和金融机构、非银行支付机构落实防范和处置非法集资的责任意识，帮助社会公众提高金融知识水平和风险识别能力，营造全社会防范和处置非法集资的良好氛围，今年1月11日，在办党组第1次党组会上，研究通过了《bet36体育在线市常态化联合开展非法集资排查整治暨防范非法集资宣传教育工作实施方案》（讨论稿）。1月12日，联合市普法办、市公安局、市市场监管局、市行政审批局、市综合执法局、bet36体育在线银保监分局印发了《bet36体育在线市常态化联合开展非法集资排查整治暨防范非法集资宣传教育工作实施方案》。2月份，投入5万元与bet36体育在线市广播电视台签订了《防范非法集资宣传合作协议》，要求bet36体育在线市广播电视台在《bet36体育在线广播电视台一套》、《bet36体育在线广播电视台二套》不定时滚动播出防范非法集资公益广告。春节期间，在bet36体育在线部署开展了2023年岁末年初防范非法集资宣传教育，bet36体育在线各银行、保险等金融机构营业网点都通过电子屏幕、横幅、海报、展板、折页等载体，向群众宣传防范非法集资知识，展播了防非宣传片。3月16日，市政协组织市委政法委、市政府金融办、市公安局、市检察院、市法院在袁州区洪塘镇开展了“宣传党的二十大精神 平安建设在身边”的深入基层宣传活动。3月份，根据省金融监管局的要求，在bet36体育在线部署开展了征集防范非法集资宣传作品脚本活动，5月份，向省金融监管局上报了防范非法集资宣传作品脚本10件。4月18日，组织开展了“走进市金融办，远离非法集资”为主题的“固定开放月”活动，邀请了bet36体育在线代表、市政协委员、市“五型”政府监督员、拟上市企业代表、挂点社区居民、市民代表等15人参加。5月14日，配合市公安局在bet36体育在线润达购物中心开展了“打击经济犯罪，建设平安bet36体育在线”为主题的宣传活动。截至目前，bet36体育在线开展各种形式的现场宣传活动70余次，累计发放宣传册2万余份。二是突出群防群治。我办按照工作任务和保障力量同时进网格的要求，把防非处非纳入网格化治理机制。在去年已完成bet36体育在线专兼职网格员培训任务25%的基础上，今年继续与市委政尊敬的胡浩代表：

您提出的《bet36体育在线防范和打击非法集资的建议》已收悉，首先非常感谢您对bet36体育在线防范和处置非法集资工作的关注和重视！同时也非常感谢您提出的宝贵意见建议！根据分工，此建议由市金融办主办，市公安局、市大数据发展管理局、人行bet36体育在线市中心支行、bet36体育在线银监分局、市中级法院、市检察院等部门协办。办党组高度重视您的建议，经认真研阅后安排专人负责办理，并积极充分征求协办单位意见，经认真梳理研究，现答复如下：

一、bet36体育在线金融监管部门和公安机关及各级政府、村委（社区）要加大对非法集资的宣传力度的答复

群众法制观念欠缺确实是非法集资风险形成原因之一。从近几年bet36体育在线办理的非法集资案件来看，非法集资活动通常以法委合作，将防非处非宣传及防范和处置非法集资监测预警机制纳入2023年度网格员培训计划。截止4月底，经开区、奉新县、上高县、宜阳新区、明月山区已完成专兼职网格员培训任务，培训专兼职网格员400余人，发放2022年度非法集资举报奖励6000元，有效激活了风险防控的基层“神经末梢”，提高了非法集资活动举报精准度，做到“凡符合条件必奖”，充分调动了广大群众举报的积极性。

二、bet36体育在线建立联席会议制度的答复

bet36体育在线于去年1月份调整了防范和处置非法集资工作领导小组，组长由市委常委、常务副市长担任，副组长由副市长、市公安局局长担任。领导小组办公室设在市金融办，办公室主任由市金融办主任担任，副主任由市金融办副主任担任，主要负责统筹推进、督促指导各地、各部门防范和处置非法集资工作。协调防范和处置非法集资工作的重大问题。今年2月15日，易宜斌副主任主持召开了2023年度防范非法集资集中排查整治工作联席会，相关处非成员单位参加，会上通报了当前bet36体育在线处非工作的形势、线索办理情况、监测预警情况等，部署了下一阶段排查整治工作的重点和陈案化解目标。

三、bet36体育在线线索处置情况的答复

一是加强风险排查。为全面摸排掌握非法集资隐患底数，有效防范化解金融风险，全力维护好经济秩序和社会和谐稳定，严守不发生系统性区域性金融风险和大规模群体性事件的底线，坚决打赢防范化解重大金融风险攻坚战，为bet36体育在线经济社会发展营造健康投融资环境，推动bet36体育在线实现高质量跨越式发展。根据省金融监管局要求和市政府领导指示，今年以来，我办制定印发了《bet36体育在线市常态化联合开展非法集资排查整治暨防范非法集资宣传教育工作实施方案》、《bet36体育在线市2023年防范和处置非法集资工作要点》、《bet36体育在线转发<bet36体育在线配合做好“解债”类非法集资打击整治工作的通知>的通知》等文件，召开了中心城区“解债”类非法集资打击整治工作协调会。2023年3月、4月，联合相关部门人员分别在中心城区及“三区”开展类金融机构排查和“解债”类非法集资打击整治活动，对中心城区10余家风险企业和bet36体育在线50余家含“债”字眼的企业、组织及个人开展排查整治，暂未发现非法集资风险和相关从事“解债”类业务。二是加强重点整治。为防范化解非法集资风险，依据属地管理的原则，将上级交办和排查发现的线索及时向属地政府预警。1月17日，针对全民通bet36体育在线分公司违规在赣州的集融资行为，我办易宜斌副主任约谈了全民通bet36体育在线分公司相关负责人，要求该公司立即停止相关行为并签订《确保金融稳定承诺书》。2月9日、3月31日，联合区经侦次再次约谈了“国商系”第三方清算机构问那公司负责人和“国商”系bet36体育在线分公司负责人，专题讨论了资金未能及时兑付的问题。2月17日，针对伟悦国际控股集团（香港）有限公司“虚假上市”，并拟向公众售卖所谓“原始股”行为，我办联合市委国安办、市经侦支队、区金融办、区公安局等负责人约谈了伟悦国际控股集团（香港）有限公司法人，要求立即停止相关涉嫌违规行为，不得开展“虚假宣传”，并签订了《确保金融稳定承诺书》。2月23日，针对中国银行bet36体育在线市分行转给我办的资金异动线索，我办联合袁州区公安局负责人对bet36体育在线市续电转贷服务有限公司进行了联合排查，暂未认定非法集资，但仍存在其它违规行为，已责令要求整改并当场约谈了相关人员。5月6日，收到袁州区拾穗者商会拟在温汤镇天沐开展虚拟货币宣传推介会的线索后，联合区经侦、区金融办相关人员立即上门排查，对相关宣传活动立即叫停。截至目前联合防范和处置非法集资成员单位对上级交办和线索移送的6家公司涉嫌违规展业、涉嫌非法集资、违规办理会员卡、企业资金异动、“虚假上市”等问题进行了联合现场检查，约谈了公司负责人，签订了《确保金融稳定承诺书》，涉嫌违规行为已得到整治，涉嫌违法犯罪线索（全民通）已移交至市公安局立案处理。

四、bet36体育在线发现的可疑资金账户，及时通报公安机关的答复

为充分发挥金融机构防范非法集资“站岗放哨”作用，进一步提升资金异动线索核查处置效率，完善现有非法集资资金异动监测、识别、预警、处置机制，根据《江西省非法集资资金异动监测预警工作指引》（赣处非办字 【2020】3 号）和《江西省非法集资线索受理处置办法（试行）》（赣处非办字【2022】3号）要求，3月10日，我办转发了《bet36体育在线明确银行业金融机构非法集资资金异动线索报送有关事项的通知》，要求各银行业金融机构发现的非法集资资金异动线索，明显涉嫌犯罪的，直接移送相关公安部门；尚无法判定是否涉嫌犯罪的，应根据涉及金额及人数分级报送各级处非办。截止4月底，已收集各银行业金融机构非法集资资金异动线索23条，已核查完毕16条，全部线索已录入江西省非法集资监测预警平台。

五、bet36体育在线对各类投资理财平台、P2P平台和各类投资公司进行清理的答复

根据中央、省网贷整治办bet36体育在线加快网贷机构清退工作要求，按照“积极稳妥，有序化解”的工作原则，bet36体育在线严格贯彻落实全省网贷整治工作统一部署，持续开展网贷风险专项整治，待偿余额和出借人数压降幅度在全省列第一方阵，网贷存量风险逐渐出清。截至目前，bet36体育在线网贷机构剩余1家（美美科技bet36体育在线分公司），待偿余额6635万元、出借人数533人（含总部人数），与高峰时期相比分别压降17.1%、0.36%。各县市区按照市委市政府统一部署，积极推进民间融资机构风险整治，坚决贯彻两个严禁（严禁新增机构、严禁新增业务规模），大幅压降存量风险，bet36体育在线5家民间融资机构中2家备案机构已注销，2家公安机关已立案、1家正在清退，截至目前，业务规模已从原有的1.14亿元压降至7335万元，涉及人数从原有的776人压降至457人。

六、bet36体育在线公安机关侦办非法集资案件追赃挽损的答复

在集资诈骗、非法吸收公众存款等涉众型经济案件侦办工作中，bet36体育在线经侦部门始终坚持“以人民为中心”的执法理念，把受损群众的切身利益放在第一位，全力开展追赃挽损工作，加大财产权属等方面的取证力度，通过运用经侦应用云、FAS资金分析系统、云搜、资金查控平台等专业研判工具和信息化手段，深入查找资金线索，想尽一切办法、穷尽一切手段为群众挽回损失。根据相关统计，在全国范围内，非法集资类案件挽损率平均值约为10%，bet36体育在线经侦部门全力以赴，部分案件挽损率远超该平均值，如上高“万林”公司非吸案挽损率为59%，袁州区“寨下加油站”非吸案挽损率为55%，2·19罗氏专案的挽损率约为18%并已将资金向集资参与人发放。下一步，bet36体育在线各级经侦部门将与其他相关部门和警种，密切配合、通力协作，一如既往将追赃挽损与案件侦办同步开展，及时扣押、冻结、查封赃款赃物，同时，全面排查涉案人员及其关系人，深挖涉案人员隐藏的各类资产，力求最大限度地挽回群众损失。

七、bet36体育在线司法机关对非法集资犯罪依法从严从重判处的答复

bet36体育在线司法机关针对非法集资犯罪严格依法办案，保持对非法吸收公众存款罪、集资诈骗罪等非法集资的高压打击态势。办理了包括“罗氏金行案”“泰轩案”“华寿案”“百乐非吸案”等一批涉案金额巨大、涉及集资参与人众多、社会影响力广泛的重大非法集资案。2021年至2022年，bet36体育在线市检察机关共受理审查逮捕破坏金融管理秩序犯罪和金融诈骗犯罪两类金融领域犯罪案件91件139人，审结批准逮捕116人，不批准逮捕20人；受理审查起诉金融领域刑事案件120件260人，审结提起公诉124件295人，作不起诉处理16件32人。同时将追赃挽损工作贯穿非法集资案件办理全过程，依法确定赃款、赃物的性质，积极探索采取不同处置方式实现资产保值，最大程度减少集资参与人的损失。“罗氏金行案”中，市公、检两家组建案件追赃挽损工作专班开展突击审讯，结合认罪认罚从宽制度鼓励涉案人员主动退赃以及全部退赃后另行自愿弥补集资参与人所遭损失，二次退回补充侦查期间另行追缴涉案资金总价值约3600万元，追赃挽损工作在检察环节取得重大突破。尽全力减少集资参与人经济损失。

下一步，我办将切实履行好防范和处置非法集资工作牵头部门职能，依法依规加大工作力度，为维护安全稳定的金融秩序和社会秩序贡献更大力量。再次感谢您对防范和处置非法集资工作的关心和支持。

附：bet36体育在线代表建议办理情况征询意见表

bet36体育在线市政府金融工作办公室 

                            2023年 6 月11 日

抄送：bet36体育在线常委会选任联工委、市政府督查室

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